懂您所想   予您所需

全球网络,灵活高效,存的安心,用的顺心

我行提供人民币和7大主要外币(分别为美元、港币、欧元、日元、澳元、英镑、比索)的各类存款品种,多样的存款期限,配合灵活的利息安排,为您提供便捷的资金管理。

活期存款

不固定期限,存取方便,随时可以支取。

定期存款

人民币定期存款有三个月、半年、一年、二年、三年、五年六个档次。

外币定期存款有一个月、三个月、六个月、一年四个档次,供您灵活选择。

通知存款

人民币通知存款有一天、七天两个档次,供您灵活选择。

协定存款

企业客户与我行签订《首都银行(中国)协定存款合同》,根据合同规定,我行对基本存款额度内的存款按活期存款利率计息,超过基本存款额度的部分,按人行公布协定存款利率,给付利息的一种存款业务。

如需了解更多,请向我行当地分支行进行咨询。

智能存

我行智能存业务,根据中小企业发展特点推出的特色存款业务,不仅保证企业快速、灵活的资金管理,更提供闲置资金的最佳收益。

如需了解更多,请向我行当地分支行进行咨询。

智享存系列结构性存款

智享存系列结构性存款(企业客户)是人民币保本浮动收益型产品,提供100%投资本金保障。追求稳健投资收益的企业客户,均可向我行申请办理本业务。

如需了解更多,请向我行当地分支行进行咨询。

专业风控,合规经营,助力发展,共享共赢

我行深入分析客户需求,了解企业在业务发展中的融资瓶颈,为了帮助客户解决这一难题,我行为客户度身设计融资产品组合,满足企业资金需求的同时提高客户资金使用效率,帮助企业发展成长。

流动资金贷款

流动资金贷款是指我行向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。

固定资产贷款

固定资产贷款是指用于借款人固定资产投资的贷款,无论贷款品种如何,只要贷款用途为固定资产投资,均属于固定资产贷款。

项目贷款

项目贷款通常是用于建造一个或一组大型生产设施、基础设施、房地产项目或其他项目,包括对在建或已建项目的再融资。

房地产开发贷款

房地产开发贷款是向开发商发放的用于开发建造向市场销售的商品房项目的贷款。

银团贷款

银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款协议,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

银行承兑汇票

银行承兑汇票是以承兑银行的信用为基础,确保贸易结算的灵活性及安全性;贴现利率市场化,降低企业财务成本。

洞悉市场,把握商机,内外联动,跨境无忧

凭借遍布全球的国际网络、半个世纪以来积累的专业知识和丰富经验,我行为客户精心准备了集贸易服务和融资服务为一体的整体解决方案,涵盖信用证、托收、银行保函等多种产品。

打包贷款

是指我行根据客户的要求,依据该客户签订的贸易合同或银行开立的以该客户为受益人的正本信用证,在提交单据前向其发放的用于该合同/信用证项下的货物原料采购、生产以及装运的专项贷款,此类贷款的偿还来源主要是该合同/信用证项下货物的出口收汇款项。

出口押汇

是指受益人在发运货物后,将信用证或托收项下全套单据提交本行,本行在审核单据后,在开征行\代收行未对单据付款前,先向出口商付款,再凭全套单据向国外银行索汇的融资行为。

福费廷业务

福费廷也称为买断或包买票据,是基于进出口贸易的一种融资方式,指银行从出口商那里无追索权地买断通常由开证行承诺付款的远期应收款项。我们目前与境内外包买商合作办理代理福廷业务。

提货担保

提货担保是指我行根据客户的要求,在进口货物先于承运货物提单到达时,为客户先行提货而向承运人(船公司或其他运输公司)出具的书面保证书,或在客户出示的副本提单(NON-NEGOTIABLE COPY) 或1/3正本提单 (以首都银行为抬头)背面进行背书以便于客户先行提货的行为。

信用证业务

国内信用证

"国内信用证是我行应客户(申请人)申请开出的凭符合信用证条款的单据支付的付款保证文件,是使用于国内贸易的一种支付结算方式。

国内信用证银行付款方式分为即期付款、延期付款或议付三种。其中,议付信用证属于延期付款信用证的一种,应指定受益人的开户行为议付行并授权其议付。"

开立信用证

"跟单信用证是银行有条件的付款承诺;具体来说,是开证银行根据申请人的要求和指示、向受益人开立的、在一定期限内凭规定的符合信用证条款的单据、即期或在一个可以确定的将来日期承付一定金额的书面承诺。

根据付款方式不同,信用证分为议付、即期付款、迟期付款和承兑信用证四种类型。

根据付款期限不同,信用证分为即期信用证和远期信用证。"

信用证通知

"信用证通知是指我行接受开证行的委托作为通知行,在合理审慎地审核开证行开来的信用证的表面真实性后,将信用证通知给国内出口方(受益人)的一种服务。

信用证修改通知是指我行依据开证行的指示,将信用证修改通知给国内出口方(受益人) 。 "

信用证保兑

"信用证保兑是指保兑行在开证行付款责任之外对受益人作出的有条件的付款承诺,即在受益人提交相符单据后保兑行承担第一性的付款责任。

保兑行是指根据开证行的授权或要求对信用证加具保兑的银行。"

信用证交单

出口信用证交单是指出口方(受益人)按信用证规定装运货物并制作相关单据后,将全套单据提交至我行,我行作为信用证的指定银行,受理审核信用证项下单据,并向开证行寄单索汇,待收到出口款项后再解付给受益人的一种服务。

信用证转让

"出口信用证转让是指银行接受第一受益人的委托,将信用证的全部或部分权利转让给一个或多个第二受益人的行为。

可转让信用证是指特别注明“可转让(transferable)”字样的信用证。

转让行是指办理信用证转让的指定银行,或当信用证规定可在任一银行兑用时,指开证行特别如此授权并实际办理转让的银行。开证行也可担任转让行。"

出口托收

出口托收是指出口方出货后将全套单据交与我行,委托我行代为收款,以获得进口方的支付和/或承兑,我行接受此业务委托并按照托收指示处理单据,代为收款。

委托行:出口商银行,即接受出口商委托代为寄单收款的银行。

代收行:进口商银行,即接受委托行委托,向进口商收款的银行。

出口托收按是否随附商业单据分跟单托收和光票托收(支票/旅行支票)。

跟单托收按交单方式分为付款交单(D/P)和承兑交单(D/A)。

付款交单(D/P)是指代收行在进口商付款后,将全套单据交于进口方凭以提货。

承兑交单(D/A)是指代收行在进口商承兑后,即将全套单据交于进口方凭以提货,进口商于承兑到期日付款。

进口代收

进口代收业务是指国外出口商发运货物后,将单据委托给当地银行(委托行)代为收款,委托行再将单据委托给进口商所在地银行(我行)向进口商提示单据并收款的结算方式。    

根据放单方式不同,可分为即期付款交单和远期承兑交单。    

银行保函

银行保函是指我行应客户(申请人)申请而向受益人出具的书面承诺,约定当申请人或被保证人不履行合同义务时,由我行代为履行义务或承担赔付责任。    

银行保函的种类(包括但不限于此):投标保函、履约保函、预付款保函、海关关税保函、付款保函、租赁保函、融资性保函。    

订单融资

订单融资是我行根据出口商(借款人)与国外进口商签订的销售合同(或具有同等法律效力的文件,包括订单、协议等),以出口收汇为还款来源,为出口商备料、生产和装运等履约活动所提供的短期融资。

出口信保融资

出口信保融资指境内出口商在出口货物或提供服务并办理了出口信用保险后,将贸易合同项下应收账款权益及保险权益转让于我行或仅将保险权益转让于我行,我行向出口商提供的短期贸易融资业务。    

出口信保融资适用于汇款、托收和信用证等结算方式。    

出口发票融资

出口发票融资指境内出口商在汇款结算方式下向进口商赊销货物时,出口商按照合同规定出运货物后将出口商业发票项下应收账款债权质押我行,我行按照发票面值的一定比例向出口商提供的短期贸易融资业务。

稳健投资,财富增值,高效流转,灵活配置

我行为企业的闲置资金进行资产配置,使企业在承担一定风险的基础上获得相应的投资回报。

卓越智诚系列理财产品

卓越智诚系列理财产品(企业客户)为非保本浮动收益型产品,产品主要投资于同业拆借、同业存放、同业存单、票据、债券。